专家解读《贵州省非法集资举报奖励实施细则》

2017-01-25 15:18  来源:贵州都市报

【专题】贵州省2018年防范非法集资宣传月

我省处非专家张连轩(右)在电台解读《奖励细则》

  为提高群众对非法集资的风险意识和识别能力,贵州省防范和处置非法集资工作领导小组办公室、贵州省人民政府金融工作办公室联合贵州都市报推出“构筑健康金融生态圈”专栏。向读者普及相关金融知识,解读金融法律法规,树立正确的投资理财观念,增强防范非法集资意识,提升抗御风险能力,从而拒绝高利诱惑,自觉抵制、远离非法集资。

  从2017年1月1日起,由贵州省防范和处置非法集资工作领导小组办公室制定的《贵州省非法集资举报奖励实施细则》(下称《奖励细则》)正式施行,目的在于鼓励广大群众积极参与防范和处置非法集资工作。对于非法集资,怎么举报?如何奖励?我们请到了省政府金融办金融稳定处张连轩处长,为大家解读《奖励细则》。

  主持人:贵州经济广播主持人思苇

  嘉宾:省政府金融办金融稳定处处长张连轩

  1、微信电话多渠道举报非法集资

  张连轩:很高兴能有机会为大家解读《奖励细则》。实名举报非法集资是有奖励的,到底怎么举报?如何奖励?我为大家一一解读。

  《奖励细则》是根据2016年6月经国务院同意由处置非法集资部际联席会议印发的《非法集资举报奖励办法》制定的。对举报非法集资行为的群众实行奖励,主要是为了充分调动广大群众的积极性,鼓励广大群众积极参与防范非法集资行为,做到早发现、早预防、早处置,打早打小。

  《奖励细则》的正式实施正当时,形势很严峻,呼吁很迫切。就像北京市的禁毒工作得到市民鼎力相助那样,贵州的防范和打击非法集资工作也需要广大群众的积极响应,但是群众具体该如何参与呢?比如说,除了打电话举报非法集资外,我们还可以采取哪些方法呢?

  举报非法集资行为的方法较多,可以通过拨打举报电话,省处非办的举报电话是0851-86893609,各级处非办都有举报电话。也可以通过电子邮箱举报,省处非办的电子邮箱是gzcf2016@163.com(gzcf2016@163.com)。现在是微信时代,用手机关注“贵州处置非法集资”微信公众号gzczffjz(gzczffjz)最为方便。顺便说一句,举报的时候,请务必实名举报,并上传相关证据。《奖励细则》的第11条明确了群众举报非法集资行为的五种途径:

  一是向县级以上人民政府处非办(金融办)举报;

  二是向各级公安机关举报;

  三是向各行业主(监)管部门举报;

  四是通过“贵州处置非法集资”微信公众号(gzczffjz)举报;

  五是通过省处非办电子信箱(gzcf2016@163.com)举报。

  思苇:假设我通过各种途径了解到一起发生在湖南的非法集资案例的线索,我第一时间按照上面的途径举报了,我可以获奖吗?

  张连轩:这个不行,贵州的政策怎么能管到湖南的事呢?请大家记住,《贵州省非法集资举报奖励实施细则》仅适用于贵州省内发生的非法集资行为。《奖励细则》第4条规定本细则适用于举报人以来信、来电、来访、网络等方式,举报在贵州省行政区域内发生的非法集资行为,经查证属实,予以相应奖励。

  2、举报非法集资有机会获大奖

  思苇:说到这里,大家关注的焦点问题出现了。举报什么样的非法集资行为才能拿到奖励?奖励标准是怎样的?

  张连轩:当然是性质越严重,奖励金额越高了,要拿到大奖,必须是涉案金额超过1亿元以上或是全国、全省的大案要案。《奖励细则》第12条将奖励标准分为三个档次:

  一是被举报的非法集资行为情节较轻,不涉嫌犯罪的,给予举报人1000元以上3000元以下奖励;

  二是被举报非法集资行为涉嫌犯罪的,给予举报人3000元以上5000元以下的奖励;

  三是被举报的非法集资行为金额超过1亿元以上或在全国、全省有较大影响的大案要案,给予举报人3000元以上5000元以下的奖励。在司法判决生效之日起30个工作日内,再次给予举报人5000元以上20000以下的一次性奖励。

  3、专家教你如何举报拿奖励

  思苇:这是不是意味着,只要提供了非法集资的线索,就能拿到奖励了?

  张连轩:当然不是了,只有有效举报才能获奖励。有效举报肯定要具备一定的条件。比如说,至少要是真线索吧,有关部门先得查证属实。简单来说,应符合四个条件:证据确凿、实名举报、线索“新鲜”、查证属实。

  思苇:证据确凿、实名举报、查证属实都很好理解,线索“新鲜”是什么意思?难道举报的线索还必须有时效性吗?如果举报那些早已发生,却未被立案的非法集资行为,就不能进行奖励吗?

  张连轩:举报非法集资行为的线索当然具有时效性。《奖励细则》第6条明确了举报奖励应当同时符合以下条件:

  一是举报人提供实名、联系方式、身份证号码、对举报事实有基本的线索和证据(如欺诈广告、合同、收据等);

  二是举报事项事先未被有关部门掌握;

  三是举报内容客观真实;

  四是举报线索经有关部门查证属实。

  如果举报的非法集资行为早已发生,但未被公安机关立案的非法集资行为,只要符合上述四个要件,都可以进行奖励。

  思苇:任何人举报都可以获得奖励吗?张连轩:当然不是。你想想,如果举报人本人就涉嫌参与非法集资行为,他来举报的话只相当于自首,自首只是在处罚时,根据其性质和情节可以减轻或免除处罚,但不能给予奖励。还有像我们这样从事打击非法集资的工作人员及其直系亲属或者授意他人举报的也不能奖励。《奖励细则》第7条明确规定有下列情形之一的,不给予奖励:

  一是匿名举报、无法核实身份的;

  二是防范和处置非法集资工作人员及其直系亲属或其授意他人进行举报的;

  三是举报线索已被有关部门掌握的;

  四是举报人涉嫌参与非法集资行为的;

  五是举报人已因该举报事项在其涉及的其他刑事案件中已被认定为立功的;

  六是不符合法律法规规定的情形;

  七是省处非办根据实际确定的其它不予奖励的情形。

  4、举报非法集资必须实名

  思苇:现在随着个人信息共享的不断推进,实名制越来越被广泛应用到各个场景。举报非法集资也实行实名制,这样的规定基于什么样的考虑?

  张连轩:主要是基于举报人应该对所举报的非法集资行为的真实性负责。如果举报人不用实名举报,用其他称谓举报,一是查证属实后无法兑现奖励,二是如果举报人捏造、伪造举报材料,骗取或借举报之名故意捏造事实诬告他人,也没有办法追究举报人的责任。

  思苇:如果用网名、昵称进行举报,即便核查属实也不能兑现奖励是吗?

  张连轩:如果用网名、昵称进行举报,即便核查属实,不是不能兑现奖励,而是没有办法兑现奖励。因为我们不知道网名、昵称是谁,而且根据《奖励细则》第6条的规定,举报人必须提供真实姓名、联系方式、身份证号码,这样我们才能对举报属实的非法集资行为进行奖励。

  思苇:可能很多人会担心。实名举报的话可能导致个人信息被泄露,会吗?

  张连轩:请大家放心,我可以非常负责任地、肯定地告诉你:绝对不会。《奖励细则》第14条明确规定:各级处非办工作人员必须严格执行保密制度,严禁泄露举报人的姓名、工作单位、联系方式等信息,严禁将举报材料和举报人的有关情况透露或转给被举报单位和被举报人。未经举报人同意,不得以任何方式透露举报人身份、举报内容和奖励等情况,违者依法承担相应法律责任。

  思苇:如果几个人举报同一个非法集资行为,是不是都能拿到奖励?

  张连轩:根据《奖励细则》第8条规定,举报奖励的实施应遵循以下原则:

  一是同一事实被两个以上举报人分别举报的,奖励最先举报人。其他举报人提供的举报内容对事实查处有帮助的,可酌情给予奖励。

  二是同一事实被两个以上举报人联名举报的,按同一举报奖励,奖金总额不得超过规定的最高标准,奖金由联名举报人集体领取、自行分配。

  三是对于跨市(州)的非法集资行为,两个以上举报人分别在不同地区举报,且分别对该地区处置工作提供线索的,可分别予以奖励。

  四是同一举报人在不同地区、不同部门举报同一非法集资行为的,不给予重复奖励。

  以上四条原则中,第一、第二、第四项很容易理解。多人各自举报同一事实的,奖励最先举报人;多人联名举报同一事实的,奖金自行分配;同一个人在不同渠道举报同一事实,只奖励一次。

  思苇:提供举报线索后,一般要多久才受理啊?

  张连轩:提供举报线索后立即受理。根据《奖励细则》第10条的规定:省处非办接到举报受理后,10个工作日内转至省相关成员单位或者非法集资行为发生地的市(州)、贵安新区处非办进行查证,报省处非办审核并作出奖励决定。各地处非办接到举报后,10个工作日内由其受理并组织有关行业主(监)管部门进行查证并作出奖励决定。

  注:根据贵州经济广播访谈内容整理。 (记者吴华)

作者: 编辑:武淑