近日，中信银行贵阳林城西路支行凭借出色的风险识别能力与高效的应急处置流程，成功拦截一笔20万元涉诈资金，有力守护了群众的资金安全，赢得汕头市公安局濠江分局刑事侦查大队的专函表扬。

　　一位外地客户来到中信银行贵阳林城西路支行，申请办理20万元大额资金转账业务。柜员在办理过程中严格执行反诈核查流程，通过细致沟通发现客户对资金来源及交易对手信息表述模糊。这些异常行为迅速引起工作人员的警觉，会计经理随即调取客户账户流水，确认该笔资金为当日从他行新转入，具有明显涉诈特征。林城西路支行第一时间启动警银联动应急机制，并向观山湖区反诈中心报告。在公安机关的专业指导下，工作人员耐心安抚客户情绪，同步依法采取资金管控措施，最终成功阻断该笔涉案资金转移，帮助受害群众挽回大额财产损失。

　　此次涉诈资金的成功拦截，充分体现了中信银行贵阳分行在金融反诈领域的专业素养和责任担当。中信银行贵阳分行始终将客户资金安全置于首位，通过常态化培训不断提升员工风险识别能力，并持续深化警银协作，优化应急处置流程。未来，中信银行贵阳分行将继续发挥金融机构在反诈前沿的关键作用，以专业的风控能力和高效的跨部门协同，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为营造安全稳定的金融环境贡献中信力量。

一审：郭秋含

二审：罗亚楠

三审：李铁流