云岩警方发布预警：投资理财需谨慎 高额回报信不得

　　贵阳市民王先生最近有点烦。辛辛苦苦攒下一万元，本想通过投资赚取点盈利，谁知竟然误入非法集资陷阱，甜头没尝到，还落得血本无归的下场。

　　王先生的遭遇并非个案。因为误听误信所谓低风险高回报的宣传，近年来，吃亏上当的贵阳人不在少数。

　　昨日，贵阳市公安局云岩分局经侦大队就发布预警，教大家如何识别传销、非法集资、诈骗的同时，再次提醒广大市民，投资理财需谨慎，高额回报信不得。

　　传销

　　花招：低价买产品即可入会或成为代理，介绍他人入伙还有好处费

　　案件点击：自己被骗了几万元不止，还因为将身边朋友拉入伙，涉嫌传销，或将面临法律方面的追责。陆先生怎么也没想到，明明是求财最后竟然亏大了。

　　2014年国庆期间，在一次聚会上，陆先生从朋友口中得知了一家经营原生态农副产品的公司，并受邀前往实地考察。

　　丰富的品类、低廉的价格，到公司后，货架上陈列的农副产品让陆先生越看越有兴趣。听说公司产品只针对经销商或会员提供销售，且试吃后感觉也确实不错，陆先生最终决定按规定一次性缴纳5万元(公司当时宣称，1万元用于购买公司的农副产品，另外4万元是保证金，将在一年半之内全部退还)成为该公司的一名经销商。

　　随后，公司告知陆先生，若能介绍亲友加入，每介绍一个，可获得其加入时缴纳的会费的10%作为好处费。一心觉得有好事要大家共享的陆先生介绍了两个朋友入伙，并因此获得了1万元的好处费。

　　没过多久，公司又推出一张卡，声称花2500元买张卡，每张卡每个月可享2%即50元的利息，且一张卡一个月还可以在公司拿400元的产品，三个月内不想要卡可以退还公司，买卡的钱也会全数退还。陆先生又花2万元买了8张卡。

　　紧接着公司提出要上市，让经销商和会员购买公司原始股，陆先生在将之前交到公司的钱转成原始股权，并补交了1500元后，最终占0.3%的原始股权。

　　原以为从此就走上致富之路，谁知去年10月，该公司突然关门，公司老板及员工均不知所踪。面对人去楼空的现状，陆先生才意识到自己上当受骗了。

　　警方说法：这是一起典型的涉嫌组织、领导传销案件。

　　近期，我们已经接到数十起群众报案称：云岩辖区有公司以销售生态农副产品、保健品、美容产品等为诱饵，让群众缴纳一定的费用成为公司经销商或会员从能消费产品，并许以回报让成为公司经销商或会员的人拉人头进公司。

　　按法律界定，凡组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财务，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

　　警方提示：传销主要是利用“杀熟”手段骗人骗钱。加入传销，最终只会人财两空。误入传销，要设法尽早脱离组织，并及时向公安机关举报。市民一旦发现传销活动，也应及时向当地工商和公安部门举报。

　　非法集资

　　花招：高利息回报，一本万利

　　案件点击：投资10万元，每个月1.6%的利息收益，意味着什么都不做坐着就有1600元揣兜里，如此高回报，心动不？看到类似的宣传单时，贵阳市民陈女士，不仅心动，还行动了。

　　去年11月的一天，陈女士像平常一样去上班。途中，一家投资管理有限公司发放的宣传单引起了她的注意。

　　宣传单上的内容介绍了公司的背景，是一家关于帮助某交通安全设施有限公司融资的中介机构。承诺每个月1.6%的利息收益，且如果到期，上述交通安全设施有限公司不能还本，该投资管理有限公司将承担归还责任。

　　高利息的回报让陈女士很是心动。随后，陈女士拿着银行卡跑到该投资管理有限公司，在财务人员的帮助下一口气刷了10万元，并签订了相应的资产管理合同。

　　刚开始，每个月的红利1600元均准时以现金的方式发至手里，岂料，才领了两个月共计3200元，所谓的红利就没了。到公司一查，发现该公司老板早已跑路，当初所谓的投资项目根本不存在，10万元最终严重缩水只剩3200元。

　　警方说法：这是一起典型的P2P网络贷款涉嫌非法集资案件。

　　P2P网络贷款，即点对点信贷，指的是个体和个体之间通过网络实现直接借贷。由于交易快捷，面向人群众多，利率相比银行利率高，因此深受投资者喜爱。

　　然而，追求高额回报的背后并非真的如人所愿。因为P2P平台无准入门槛、无行业监管、无部门监管，更没有第三方资金托管，可以随意挪用客户资金，平台欺骗投资人而虚构借款人，实际是借P2P名义进行自我融资，进行长线房地产等投资，造成期限错配，引起流动性风险。

　　此外，P2P平台没有接入央行的征信系统，其信用如何无法保证。有的借款人在网上并无消费记录，不方便审查；有的借款人可能提供虚假信息，无偿债能力时往往无从查实身份或追债成本高昂，借款人违约成本低。债务人无力偿还，坏账增多，造成平台跑路等情况。

　　警方提示：提醒广大市民投资需谨慎，在没有考察清楚对方公司的相关资质、法律手续以及背景的情况下不要盲目选择投资。同时建议：网监部门加强网络巡查；电商企业加强对网上虚拟资金池账户的排查；知名互联网企业要加强对品牌、商标的保护；金融监管部门要加强对风险知识的普及；各金融机构要加强对P2P公司资金池账户的排查。

　　诈骗

　　花招：买一赠二，赠品代卖返款

　　案件点击：身体不好，本想买保健品补补，再通过销售赠品获得返利补贴下自己高昂的手术费，哪晓得竟然遇到骗子，年过六旬的周阿姨白白损失20多万。

　　去年8月，周阿姨无意中收到一份某公司保健品宣传资料。据发放资料的业务员称，该公司销售的虾青素、乳蓟复合胶囊等保健品对心脑血管疾病、糖尿病、白内障等有疗效。本身患有心脑血管疾病还等着做手术的周阿姨一听就有点心动，随即问了公司地址上门去了解。

　　得知产品不仅对自己的病情有帮助，且公司正在做买一赠二的活动，赠送的产品还可以代为销售，代销款将分期返还。想到自己做手术尚需40万，买保健品不仅可以对自己身体有益，还能有收益，周阿姨花2万多元买了一份18盒虾青素，获得36盒赠品。在签订协议后，周阿姨将赠品全数委托公司代销。

　　之后，周阿姨又陆续购买了13份。原本每周二公司都将召开大会，在大会上以现金方式发放代卖赠品的返款，今年1月，当周阿姨再次等待召开大会领钱的时候从知道，公司老板已逃离贵阳。按当初签订的协议，周阿姨还有20余万货款没有收到。

　　警方说法：这是一起典型的以购买保健品和返利为幌子，欺骗老年人的诈骗案件。

　　上述案件中，犯罪嫌疑人以销售保健品的名义，实施买一赠二，并可以由公司代为销售赠品，利用返款作为诱饵，诱使广大群众受骗。但犯罪嫌疑人在公司成立之初，就已经做好了逃跑的准备，根本没有打算全部执行返款合同，导致大部分受害人仅收到一半不到的返还款，有的连一个月的返还款都没有收到，且该案中，犯罪嫌疑人为逃避打击，均是以现金的形式进行销售、返还，为公安机关追查赃款的下落造成了极大的困难。

　　警方提示：要提高警惕和防范意识，切记“天上没有掉下来的馅饼”，不要有占便宜的心理，走正常的理财渠道。夸大宣传疗效的保健品大多没效果，有病应该及时就医，而不是随意听信保健品的神奇功效。