两兄弟买数百张银行卡卖给洗钱团伙赚差价

2019-03-22 10:32  来源:遵义晚报

  播州区苟江镇两兄弟为谋取利益,专门收购银行卡,并将这些卡卖给外省洗钱团伙。昨日,记者从播州公安分局获悉,经过数月缜密侦查,这个犯罪团伙被警方成功打掉,3名犯罪嫌疑人因涉嫌妨碍信用卡管理被依法批捕。

  反洗钱系统发现问题

  2018年11月,播州公安分局经侦大队接到辖区中国银行报案,称近段时间,苟江镇两名男子(王某、黄某)的银行户头出现大量的资金转账交易,经银行内部反洗钱系统甄别,这两个户头存在洗钱嫌疑。播州区警方接到报案后,立即展开调查。

  照理说,通过银行转账是一件很正常的事情,为何王某和黄某的户头会引来反洗钱系统的预警呢?

  “通过前期调查,我们发现除非这两人中了彩票,否则不可能进行大量现金的转账交易。”据办案民警介绍,王某和黄某其中一人无业,一人是装修工人,他们的日常收入并不高。确定二人的户头确实存在问题后,民警将王某和黄某传唤至派出所接受问询。面对民警,王某、黄某闪烁其词,回答问题前言不搭后语。

  “这两人心里有鬼,自然不敢轻易说出银行卡背后的秘密。”办案民警钟仁清表示,通过给二人反复做思想工作,王某和黄某最终交代了事情的来龙去脉。原来,他们办理的这两张银行卡根本不在他们手中。

  据王某交代,此前苟江镇当地一个叫东东(化名)的男子找上他,让他用自己的身份证、电话号码去银行开一张卡。卡办好后,东东会花1500元收购。当时他觉得只是开一张银行卡就能赚钱,当即便答应了。“东东付钱后,我把银行卡、身份证信息、开卡手机号码以及网银U盾交给了他。”王某说。

  3名犯罪嫌疑人落网

  随即,播州公安分局经侦大队对嫌疑人东东展开追捕。经过大量摸排走访以及严密布控,2018年12月底,东东被警方缉拿归案。东东落网后,办案民警对其突击审讯。讯问中,东东对自己的犯罪事实供认不讳。

  “我们在苟江镇找人买卡,然后将这些卡卖给省外的洗钱团伙,赚取中间差价。”据东东交代,从2016年起至2018年,他和自己的哥哥强强(化名)一直在非法购买银行卡。两年多时间里,他们通过多种手段购买了数百张银行卡。

  办案民警钟仁清告诉记者,办卡方式不同,他们收购的价格也不同,他们采用两种方式找人办卡:

  其一,像王某和黄某那样,让对方用自己的身份证办卡,拿到银行卡、身份证信息、开卡手机号码以及网银U盾,买卡价格为1000元至1500元不等。

  其二,他们自己手上有不少身份证,通过利诱,寻找和身份证上照片相似的人,让他们去银行碰运气。一旦蒙混过关办卡成功,就立即收购,价格在300元至500元不等。“银行人脸识别系统上线前,市民持身份证到银行办理银行卡业务时,全靠银行员工用肉眼识别照片及持证人信息,这就给了不法分子可乘之机。”钟仁清说。

  在后续侦办过程中,民警利用东东交代的犯罪信息以及他近期的物流交易信息,成功将强强以及从他们手中购买银行卡的广西籍男子韦某缉拿归案。面对民警的讯问,嫌疑人强强及韦某均对自己的犯罪事实供认不讳。

  昨日,记者从播州区警方了解到,东东、强强以及韦某因涉嫌妨碍信用卡管理,已被依法批捕。

  针对本案中存在有群众冒用他人身份证办理银行卡一事,播州区警方表示,使用他人身份信息冒领银行卡、信用卡的行为构成犯罪,希望大家引以为戒,不要因利益诱惑走上犯罪道路。同时,日常生活中,大家一定要保管好自己的银行卡以及身份信息,不要轻易向他人透露这方面的信息,避免自己的日常生活、个人征信以及个人财产受到损失。(作者:张文倬 来源:遵义晚报)

作者:张文倬 编辑:汤成伟